غسيل الأموال و مراحله

بكل تأكيد لن نتحدث عن المعني الحرفي لمصطلح غسيل الأموال لأن ذلك يعد أمرا مضحكا في عالم الأموال ليس كما هو الحال بالنسبة لغسيل الملابس , حيث أن غسيل الاموال المعروف بمصطلح  بتبييض الأموال هو عبارة عن إخفاء مصدر الأموال بتحويل الأموال الغير قانونية إلى أموال قانونية عن طريق سلك سبل غير مشروعة و التي تتضمن  الخدع مالية و بعض الحيل , حيث يلجأ غاسلو الأموال إلي تنشيط الاموال الغير القانونية و إخفائها عبر استثمارها ليس بغرض الربح و إنما بغرض إخفاء مصادرها الذي يعد غير قانوني . 

فمصدر هذه الأموال غلبا ما يكون هو المخدرات أو زراعتها أو تصنيعها أو التجارة فيها أو تهريب المخدرات أو الأسلحة  كما يمكن أن يكون مصدرها هو التهرب الضرائبي أو التجسس والسرقات بمختلف أنواعها أو الرشوة أو تزوير العلامات أو السلع الفاسدة أو مختلف التعاملات غير القانونية و غير المشروعة , حيث هذا المصطلح لم يأتي من فراغ لأن هذه العملية تتطابق مع بشكل كبير مفهوم الغسل و الذي يتم خلاله إستعمال مواد التنظيف و المواد مشابهة أخرى بهدف إزالة للأوساخ و الروائح علي هذه الملابس و نفس الأمر بالنسبة لغسيل الأموال حيث تستعمل بعض الوسائل علي الأموال المتسخة الغير معروفة المصدر يغرض تنظيفها لمصبح أموالا شرعية و بعيدة عن جميع الشبهات.

مراحل غسيل الأموال

المرحلة الأولى:

 وهي مرحلة تعرف إيداع حجم كبير جدا من الأموال المجهولة المصدر و الغير القانونية من أجل إستعمالها عبر التخلص منها عن طريق تحويلها إلى عملات أجنبية أم عن طريق شراء بعض الصفقات الغالية جدا بعدم شراء الممتلكات الباهظة للإستثمار فيها بل بهدف لإخفائها حتى لا يتم الوصول إلي أصحابها في حالة إيداعها أو إستثمارها في البنوك.

المرحلة الثانية:

 تركز هذه المرحلة علي إخفاء الأموال الغير القانونية أو الممتلكات الباهظة عن طريق تشتيتها بغرض إخفاء مصدرها الذي يعد الغير مشروع بإستعمال تقنية التحويل إلي بنوك متعددة و مختلفة و في مناطق متعددة من أجل إبعاد الشبهة عنها.

المرحلة الثالثة:

 بعد إخفاء  مصدر الأموال الغير القانونية و إبعاد الشبهة عنها تأتي مرحلة إرجاع هذه الأموال إلى دورة الاقتصاد مما يضيف لها صفة المشروعية والنظافة وكأنها عبارة عن أرباح الإستثمارات ناجح أو صفقة مالية الرابحة.